Kapitalaufbau
„Flexibler Vermögensaufbau“
Wenn Sie nach einer guten und zukunftsorientierten Anlageform suchen, dann ist „ERGO fürs Sparen“ das passende Produkt für Sie. Es handelt sich hierbei um einen zukunftsorientierten Versicherungssparplan, welcher Ihnen eine Kombination aus Renditechance, Sicherheit und Flexibilität bietet. Somit können Sie sich nicht nur ein Geldpolster für den Notfall aufbauen, sondern auch Ihre Träume finanzieren oder den Lebensstandard in der Pension absichern.
Key Facts
Anlageflexibilität: z.B. 100% Fonds, 100% klassisch oder ein Mix (in 10%-Schritten monatlich veränderbar)
Flexible Ein- & Auszahlung: Monatliche Einzahlungen sind bereits ab 75 Euro möglich. Prämienerhöhung, Zuzahlung oder Auszahlung ist zwischendurch jederzeit möglich. Am Ende der Laufzeit kann das Guthaben entweder auf einmal ausbezahlt oder als Rentenzahlung genutzt werden. Ein Mix aus beiden Varianten ist ebenfalls möglich.
Sicherheit: Sie können Gewinne aus Fonds durch Umschichten in die klassische Veranlagung weitgehend absichern.
Steuern und Spesen: z.B. 100% KESt-frei (Kapitalertrag steuerfrei), keine Depotgebühren, 4% Versicherungssteuer von der Prämie.
Kapitalanlage
„Fondsgebundene Lebensversicherung“
Wenn Sie die Vorteile einer Versicherung mit den Chancen einer Veranlagung in Fonds kombinieren möchten, dann ist „ERGO fürs Investment“ (eine fondsgebundene Lebensversicherung mit Einmalprämie) eine gute Wahl. Dieses Produkt bietet eine Veranlagung mit dem gewissen Extra für Sie, wie z.B. mehr Rendite oder mehr Flexibilität. Zusätzlich kann sich diese Veranlagungslösung Ihren Plänen und Lebensumständen flexibel anpassen.
Key Facts
Veranlagung in Fonds: Aktien- oder Anleihen-Fonds. Sie können bis zu 10 Fonds wählen, um Ihr Risiko zu streuen, und Ihre Fondsauswahl jederzeit kostenlos ändern.
Keine Gesundheitsfragen: bis € 500.000,-
Steuern und Spesen: z.B. 100% KESt-frei (Kapitalertrag steuerfrei), keine Depotgebühren, keine Ausgabeaufschläge, 4% Versicherungssteuer von der Prämie
Flexible Ein- & Auszahlung: Einmalige Zu- oder Teilauszahlung während der Laufzeit ist jederzeit möglich. Sie bestimmen, wie Ihr Kapital ausbezahlt wird (z.B. einmalig, als Rente oder als Mix).
Lebenslange Laufzeit: Die Anlagedauer muss nicht zu Beginn festgelegt werden. Sie können nach 10 bzw. 15 Jahren entscheiden, wann Sie auf Ihr Kapital zurückgreifen möchten. Bei sinkenden Kursen sind Sie gegenüber einer fixen Laufzeit im Vorteil, da Sie mit der Abberufung auf einen günstigen Zeitpunkt warten können.
Gezielte Vermögensweitergabe: Durch das namentliche Bezugsrecht bestimmen Sie, wer Ihr Geld erhalten soll, wenn Sie nicht mehr leben, und es fällt nicht in die Verlassenschaft.
